Visão geral

O Dunning é um sistema de régua de cobrança: ele acompanha cada cobrança do vencimento ao pagamento, entra em contato com o devedor no momento certo, pelo canal certo, registra as respostas e encerra sozinho quando o dinheiro entra. A promessa do produto se resume assim: nenhuma cobrança é esquecida, repetida indevidamente, mantida depois do pagamento ou feita fora da lei — e toda ação (ou não-ação) fica registrada e explicável.

Na prática, o seu trabalho diário se concentra em três coisas: manter a carteira de clientes em dia, garantir que as cobranças entrem no sistema (manualmente, por planilha ou por integração) e cuidar das exceções que a régua separa para revisão humana. Todo o resto — lembretes, pausas por disputa e baixa por pagamento — o motor faz sozinho.

Como a conta é organizada

Sua operação é estruturada em quatro níveis:

1. Organização — a sua conta no Dunning. Membros, permissões, chaves de API e configurações gerais vivem aqui.
2. Workspace — um agrupamento de empresas. Útil para separar operações ou marcas diferentes dentro da mesma conta.
3. Empresa (credora) — a pessoa jurídica em nome de quem você cobra. Os clientes da carteira pertencem à empresa.
4. Filial — subdivisões da empresa. Toda empresa tem uma matriz; filiais adicionais são opcionais. Cobranças, réguas, classificações e templates pertencem à filial (ou à matriz, quando não há filiais).

Você gerencia essa hierarquia na página Estrutura do menu lateral: criar workspaces, empresas e filiais, com nome e CNPJ opcional. As mudanças refletem no seletor de contexto e nas comunicações enviadas.

O seletor de contexto

No topo da tela fica o seletor de contexto: um menu que mostra os workspaces da conta e, dentro de cada um, as empresas e filiais. Ao trocar o contexto, todas as telas passam a exibir os dados daquele recorte — clientes, cobranças, métricas. A opção Matriz aparece para trabalhar no nível da empresa, sem filial selecionada.

Se a sua operação é simples (uma empresa, sem filiais), você nunca precisa mexer nesse seletor: o contexto padrão já resolve tudo.

O fluxo básico

1. Cadastre (ou importe) seus clientes — pessoas físicas ou jurídicas, com documento, e-mail e telefone.
2. Crie as cobranças — valor, vencimento e cliente. Pode ser uma a uma, por planilha ou pela API.
3. A régua assume — cada cobrança entra automaticamente numa régua de cobrança ativa (a régua padrão, se você não escolher outra) e recebe as etapas no momento certo: lembrete antes do vencimento, aviso no dia, cobranças progressivas depois. Tudo dentro das janelas legais de contato do estado do devedor.
4. Você cuida das exceções — disputas, "já paguei", negativação e protesto passam por revisão humana antes de qualquer efeito.

Por onde começar

• Conceitos — o vocabulário do produto em uma página.
• Sua primeira cobrança — do cadastro do cliente à régua rodando.
• Checklist de onboarding — os quatro passos que o próprio dashboard acompanha para você.