Operação no dia a dia
Com a régua no ar, o trabalho humano muda de natureza: você não dispara cobrança — você cuida das exceções que o sistema separa e lê os números para ajustar a máquina. Esta é a rotina de um operador.
A manhã: dashboard e sino
Comece pelo dashboard. Em cima, a foto da carteira (Total a Receber, Em Atraso, Cobranças Ativas, Clientes); no meio, a linha operacional — e é nela que mora o seu dia:
- Fila de revisão humana — tarefas pendentes que exigem uma pessoa.
- Disputas abertas — com destaque vermelho se alguma estourou o SLA.
- Recuperado pela régua, Recebido no mês e Valor em acordo — o resultado.
A Atividade recente mostra o que a noite trouxe (pagamentos, envios, vencimentos), e o sino concentra o que precisa de você: revisão de negativação/protesto, "já paguei" para verificar, importação/exportação concluída, chave de API expirando. Clicar no aviso leva direto à tela da ação.
A fila de revisão humana
A tela Tarefas é a fila de trabalho (detalhes). As tarefas do tipo Revisão são as decisões que o sistema se recusa a tomar sozinho:
- Aprovar negativação ou protesto — a etapa da régua só cria o registro pendente; nada vai ao birô ou cartório sem o seu aval (workflow).
- Verificar comprovante — o "já paguei" do devedor pausa a régua e abre a tarefa: confirmado, a cobrança encerra; não confirmado, a régua retoma de onde parou.
- Encaminhamento jurídico — tarefas urgentes criadas pela etapa judicial.
Trabalhe a fila por prioridade e vencimento. Tarefa de revisão parada é régua parada para aquela cobrança.
Disputas: prioridade máxima
Disputa aberta já pausou a régua e suprimiu os envios — o relógio que corre agora é o SLA (padrão: 5 dias). A rotina (Contestações):
- Assuma a disputa ("Iniciar análise") e designe um responsável.
- Junte evidências: comprovantes, contrato, ordens de serviço, o relato do devedor.
- Decida: procedente ou improcedente — os efeitos de cada decisão (encerrar, ajustar valor, retomar a régua) são aplicados pelo sistema, e tudo entra na trilha probatória.
Disputa com SLA vencido aparece destacada na lista e no dashboard. Não deixe contestação envelhecer: enquanto ela vive, ninguém cobra.
Acordos: propor, aceitar, acompanhar
Negociou por telefone? Registre em Acordos → Novo Acordo (cliente, valor, desconto, parcelas, primeira parcela) e use Aceitar Acordo quando o cliente confirmar — o sistema registra data, IP e termos, e gera as parcelas (Negociação e acordos). Pelo portal, o devedor faz isso sozinho, dentro dos limites da campanha ativa.
Acordo aceito tira a cobrança da régua. Fique de olho nos acordos inadimplentes: a quebra pode ser regularizada ou cancelada — e cancelamento devolve a dívida à cobrança.
Carteira viva
- Novos lotes: importe por planilha (clientes antes de cobranças) e trate os erros por linha no mesmo dia — Importação.
- Supressões: registre opt-outs e casos sensíveis assim que surgirem; supressão vence qualquer etapa da régua.
- Baixas manuais: pagamento que chegou por fora (depósito direto, acordo antigo) deve ser baixado para a régua parar — Pagamento e baixa.
Ler os números e ajustar a máquina
Duas leituras semanais bastam para calibrar:
- Aging (dashboard): se a massa está migrando para as faixas 61–90 e 90+, a régua atual não está dando conta — reveja etapas e considere campanhas de negociação mais agressivas nessas faixas.
- Recuperação: qual etapa e canal convertem de fato (atribuição pela última etapa antes do pagamento). Etapa que nunca converte é candidata a mudar de tom, canal ou momento.
Lembre: editar a régua não afeta quem já está dentro — as mudanças valem para as próximas cobranças (versões). E toda ação da equipe fica na auditoria append-only, pronta para sustentar a operação em juízo.