Implantação: régua e canais
Segunda metade da implantação: desenhar a régua, publicá-la e ligar os canais de envio. Aqui a conta deixa de ser um cadastro e vira uma operação de cobrança.
1. Desenhe a régua
Uma régua é uma sequência de etapas ancoradas no vencimento. Cada etapa responde três perguntas (detalhes):
- Quando — gatilho + offset: antes do vencimento (
before_due), no dia (on_due), após o vencimento (after_due), após a emissão ou após o pagamento. - O quê — notificação, oferta de negociação, tarefa manual para a equipe, negativação/protesto (sempre com revisão humana) ou encaminhamento jurídico.
- Por onde — e-mail, SMS, WhatsApp, voz ou manual. Sem contato para o canal, aquele canal é pulado; os demais seguem.
Um desenho inicial que funciona bem como ponto de partida:
| Momento | Etapa | Tom |
|---|---|---|
| −3 dias | Lembrete por e-mail | Amigável |
| Vencimento | "Vence hoje" por e-mail + WhatsApp | Neutro |
| +5 dias | Cobrança por e-mail + SMS | Firme |
| +15 dias | Oferta de negociação (portal) | Neutro |
| +30 dias | Tarefa manual de ligação para a equipe | — |
Cada etapa executa no máximo uma vez por cobrança, e os limites de contato por pessoa (padrão: 2/dia, 6/semana, intervalo de 4h) impedem bombardeio mesmo quando várias etapas ficam elegíveis de uma vez.
2. Escreva um template por etapa
Sem template, o sistema envia um lembrete genérico; na prática você sempre vai querer um template por etapa, com o tom certo para a altura do atraso e as variáveis interpoladas ({{ person.name }}, {{ charge.currentAmount | currency }}, {{ charge.dueDate | date }}). Duas regras de ouro:
- Sempre inclua um caminho de pagamento —
{{ charge.pixEmv }},{{ charge.paymentUrl }}ou{{ charge.barcode }}. Cobrança sem "como pagar" vira ligação no seu suporte. - Use a categoria correta nos avisos de negativação e protesto: eles documentam o comunicado prévio na trilha de auditoria.
O editor valida variáveis e formatadores ao salvar — erro de digitação não vai ao ar.
3. Publique e marque como padrão
Ao ser usada pela primeira vez, a régua publica a versão 1 automaticamente — um snapshot imutável das etapas ativas. Cobranças entram na versão vigente e ficam presas a ela; edições valem só para as próximas entradas (Versões e publicação).
Marque uma régua como Padrão da organização. É ela que a verificação diária atribui a toda cobrança em aberto sem régua — a garantia "subiu a planilha com 5.000 títulos, amanhã todos estão dentro". Se você usa classificações, vincule réguas específicas a perfis de pagador; a prioridade decide em caso de sobreposição.
4. Configure os canais de envio
Em Configurações → Notificações ficam os provedores de e-mail, SMS e WhatsApp da conta. Este passo tem um comportamento que trabalha a seu favor na implantação:
:::info Sem canal configurado, tudo é simulado Enquanto nenhum canal de envio estiver configurado, a régua roda inteira sem enviar nenhuma mensagem real: as etapas aparecem no histórico como simuladas. Use isso deliberadamente — valide o desenho da régua com a carteira real antes de ligar qualquer canal. :::
5. Confira o compliance
O motor de compliance já vem armado: janelas legais por UF (com feriados nacionais), limites por pessoa e supressões. O que depende de você:
- UF nos endereços — sem ela, vale a janela conservadora nacional (funciona, mas pode reagendar mais do que o necessário).
- Supressões conhecidas — se você migra de outra operação, registre os opt-outs e casos sensíveis antes do primeiro disparo.
- Limites personalizados — os padrões são conservadores; ajuste a política de contato da organização apenas se souber o que está fazendo.
6. (Opcional) Campanhas de negociação
Campanhas oferecem desconto automático no portal por faixa de atraso (ex.: 5% até 15 dias, 15% de 16 a 60, 30% acima). O aceite é validado no servidor: proposta adulterada no navegador é rejeitada e registrada.
Como saber que esta etapa terminou
- Régua ativa, publicada e marcada como Padrão; etapas com template e tom próprios.
- Execuções simuladas conferidas no detalhe de algumas cobranças reais (a régua entrou, agendou e respeitou as janelas).
- Canais configurados — ou deliberadamente desligados até o go-live.