Pular para o conteúdo principal

Classificações

Classificações segmentam a carteira pelo comportamento de pagamento: Novo, Bom, Regular, Mau pagador — ou qualquer outra divisão que faça sentido para a sua operação. A página Classificações do menu lateral lista cada uma com nome, prioridade, se é auto-atribuída, quantas pessoas estão nela e quantas réguas a usam.

Uma classificação tem nome, código, cor, descrição, prioridade, e pode ser marcada como Padrão (recebe quem não se encaixa em nenhuma outra) e como Auto Atribuir (participa da classificação automática).

Critérios de classificação​

Cada classificação pode definir critérios objetivos, calculados sobre o histórico de cobranças do cliente num período de avaliação (por padrão, os últimos 12 meses; cobranças canceladas ficam de fora):

  • Min./Max. Pagamentos em Dia — percentual de cobranças pagas até o vencimento, entre as pagas.
  • Max. Atrasos Consecutivos — a maior sequência de cobranças pagas com atraso ou ainda vencidas.
  • Max. Dias em Atraso Atual — o atraso da cobrança vencida mais antiga em aberto.
  • Min./Max. Cobranças — quantidade mínima/máxima de cobranças no período (útil para separar "Novo" de quem já tem histórico).
  • Histórico de Negativação / Histórico de Protesto — se o cliente tem (ou não) registros desse tipo.

Um cliente se encaixa numa classificação quando atende a todos os critérios dela. Quando mais de uma serve, vence a de maior prioridade — o sistema avalia da prioridade mais alta para a mais baixa e para na primeira que casar. Quem não se encaixa em nenhuma vai para a classificação Padrão.

:::note Critérios não vêm prontos — precisam ser configurados As classificações que já vêm na conta (Novo, Bom, Regular, Mau pagador) são criadas sem critérios definidos, mesmo com Auto Atribuir ligado. Enquanto você não configurar os limiares de cada uma, a classificação automática não tem como casar ninguém e todos os clientes caem na classificação Padrão. Defina os critérios (acima) antes de contar com a segmentação automática. :::

Classificação automática​

O sistema reclassifica a carteira sozinho em dois momentos:

  • Semanalmente — um processo automático roda toda semana (domingo de madrugada) e reavalia todos os clientes da conta contra os critérios das classificações ativas com Auto Atribuir ligado.
  • Após cada pagamento — quando uma cobrança é paga, o cliente daquela cobrança é reavaliado na hora. Um bom pagamento pode promover o cliente sem esperar a rodada semanal.

Só participam da atribuição automática as classificações ativas e com Auto Atribuir habilitado. Classificações manuais (Auto Atribuir desligado) nunca são sobrescritas pelo processo automático.

Quando a classificação de alguém muda, o sistema emite o evento de webhook person.classification_changed — útil para manter seu CRM ou ERP em sincronia.

Reclassificação manual​

No detalhe do cliente, o botão Reclassificar permite trocar a classificação na mão, com um campo de motivo opcional. Use para exceções que os números não capturam (acordo comercial, cliente estratégico).

Uso na régua de cobrança​

A classificação não é só um rótulo: réguas de cobrança podem ser associadas a uma classificação. Isso permite tratar perfis diferentes com abordagens diferentes — um lembrete gentil para bons pagadores, uma sequência mais firme e mais curta para maus pagadores. No detalhe de cada classificação você vê quantas réguas estão associadas a ela.

Boas práticas​

  • Comece simples: três ou quatro classificações com critérios claros valem mais que dez sobrepostas.
  • Revise as prioridades quando criar uma classificação nova — a ordem de avaliação decide empates.
  • Mantenha uma classificação Padrão definida, para que nenhum cliente fique sem rótulo.