Conceptos

El glosario de Dunning en una página. Los términos aparecen exactamente como en la interfaz.

Cartera

Cliente — la persona (física o jurídica) que debe. Lleva documento (CPF/CNPJ), correos, teléfonos, direcciones, tags, observaciones y datos personalizados. Es el registro central: cobros, acuerdos y notificaciones siempre apuntan a un cliente.
Clasificación — la etiqueta de perfil de pagador del cliente (por ejemplo: Nuevo, Buen, Regular o Mal pagador). Puede asignarse manualmente o de forma automática, a partir del historial de pagos. Las reglas pueden asociarse a clasificaciones.
Tags — etiquetas libres para organizar y filtrar clientes y cobros.
ID Externo (external_id) — el identificador del registro en tu sistema (ERP, hoja de cálculo, CRM). Es la clave de deduplicación en importaciones e integraciones: si Dunning encuentra el mismo external_id, actualiza en lugar de duplicar.

Cobro — un título por cobrar: monto, vencimiento, cliente y estado. Nace Pendiente, pasa a Vencido al superar el vencimiento y termina Pagado, Cancelado, Dado de baja o en uno de los estados jurídicos. Consulta el ciclo de vida completo.
Monto Original / Monto Actual — el monto de emisión y el monto adeudado hoy (original + intereses + multa − descuento).
Días en Mora — cuántos días pasaron desde el vencimiento de un cobro no pagado. Se recalcula a diario.
Origen — de dónde vino el cobro: manual, hoja de cálculo, API, ERP o Kobana. Consulta Orígenes.

Regla de Cobranza — la secuencia automática de etapas que se ejecuta para cada cobro: recordatorio antes del vencimiento, aviso el mismo día, cobros después. Una regla puede marcarse como Predeterminada: los cobros creados sin regla explícita entran en ella.
Etapa — un paso de la regla, con disparador (por ejemplo, 3 días después del vencimiento), canal (correo, SMS, WhatsApp) y acción (notificación, oferta de acuerdo, tarea manual, entre otras).
Versión de la regla — al entrar en una regla, el cobro queda ligado a una foto ("snapshot") de las etapas en ese momento. Editar la regla después no cambia a quien ya está dentro de ella.
Ejecución (del motor) — el registro de cada etapa evaluada para un cobro: programada, enviada, entregada, suprimida, y por qué. Aparece en el detalle del cobro, en Ejecuciones del motor.
Plantilla — el modelo de mensaje usado por una etapa, con variables interpoladas (nombre del cliente, monto actual, vencimiento).
Supresión — un bloqueo de contacto registrado (opt-out, "no soy yo", disputa, entre otros). La supresión vence a cualquier etapa de la regla: el mensaje no sale y el motivo queda registrado.

Acuerdo — pago de la deuda en cuotas con descuento, aceptado por el operador o por el deudor en el portal. Un acuerdo aceptado pausa la regla.
Disputa — impugnación del deudor ("ya pagué", "no lo reconozco", "monto incorrecto"...). Abrir una disputa pausa la regla de inmediato; la decisión (procedente o improcedente) reanuda o cierra el cobro.
Negativación / Protesto — acciones jurídicas que siempre pasan por revisión humana antes de cualquier efecto.
Bloqueo jurídico (legal hold) — un bloqueo sobre el cobro que impide etapas incompatibles con su situación legal.

Notificación — cada mensaje enviado (o suprimido) a un deudor, con canal, destinatario, estado de entrega y costo.
Portal del Deudor — la página segura donde el deudor consulta las deudas, simula y acepta acuerdos. El operador genera el enlace con el botón Enlace del Portal en el registro del cliente; el deudor confirma los 4 últimos dígitos del documento antes de ver los montos.
Tarea — ítem de la cola de trabajo de los operadores: verificación de comprobante, aprobación de negativación, seguimiento manual.