Saltar al contenido principal

Autoservicio

El portal del deudor es donde el cliente resuelve su propia pendencia: consulta las deudas, paga por boleto o PIX, simula un plan de cuotas y cierra un acuerdo — sin hablar con nadie de tu equipo, a cualquier hora.

El portal tiene dos formas de acceso. Esta página describe el link rápido por token: un acceso puntual e individual, sin necesidad de registro ni contraseña. También existe la cuenta persistente (e-mail y contraseña), para el deudor que quiere volver y acompañar su propia situación a lo largo del tiempo.

Portal del deudor

En la ficha del cliente (Clientes → detalle), genera el link del portal: una URL única en el formato /portal/<token>, válida por 30 días. Envíalo por e-mail, SMS o WhatsApp — incluso mediante las propias plantillas de la regla de cobranza. Generar un nuevo link no exige nada del deudor; los links antiguos pueden revocarse o rotarse (ver Seguridad).

Antes de cualquier valor: verificación de identidad​

Quien abre el link ve lo mínimo: el primer nombre del cliente, el nombre (y el logo) de tu organización y una solicitud para confirmar los 4 últimos dígitos del CPF/CNPJ. Solo después de la confirmación el portal muestra valores y detalles. Un link en las manos equivocadas no expone la deuda de nadie.

Qué encuentra el deudor​

Después de verificado, el portal presenta un resumen — total abierto, cobros en atraso, próxima cuota de acuerdo y status general — y cuatro pestañas:

  • Cobros — cada deuda con vencimiento, días de atraso y valor actualizado. Botones de pagar boleto y copiar código PIX directo en la lista.
  • Negociar — el deudor selecciona uno o más cobros y simula el plan de cuotas (hasta el tope de la oferta activa). El descuento aparece automáticamente según las campañas de negociación válidas para su franja de atraso; entre varias, rige la de mayor descuento.
  • Acuerdos — acuerdos activos con barra de progreso ("3 de 12 cuotas"), valores y vencimientos.
  • Historial — el registro de las interacciones.

Aceptando un acuerdo​

Con la simulación aprobada, el deudor acepta los términos y el acuerdo se crea ya aceptado, con cuotas generadas (la primera en 10 días) y el IP y los términos registrados como evidencia. El servidor revalida la propuesta contra la oferta activa — un descuento o plan de cuotas fuera de lo autorizado es rechazado, aunque alguien manipule la página (detalles). El cobro sale de la regla de cobranza y tu equipo ve el acuerdo al instante, con webhook para integrar el área financiera.

"No soy yo"​

Equivocarse de destinatario pasa — número reutilizado, e-mail parecido, homónimo. Para eso existe el botón "no soy yo": la persona que recibió el cobro por error hace clic, opcionalmente comenta, y el sistema de inmediato:

  1. Marca el contacto como tercero (supresión third_party en todos los canales);
  2. Suprime toda notificación pendiente para esa persona;
  3. Revoca todos sus links de portal.

Nadie más cobra a ese contacto por error — y el registro queda en la pista de auditoría. Ese botón no exige verificación de identidad (un tercero no tiene cómo confirmar el documento del deudor — y no debería).

Con tu marca​

El portal muestra el logo y el nombre de tu organización — el deudor negocia con tu marca, no con un sistema desconocido. Ver White-label.