Contestaciones

Cuando el deudor contesta un cobro — "ya pagué", "no lo reconozco", "el valor está equivocado" — seguir cobrando es el peor movimiento posible: desgasta la relación, expone a la empresa jurídicamente y contamina la pista probatoria. Por eso la disputa es un objeto de primera clase en el sistema: abrir una disputa pausa la regla de cobranza de inmediato y congela todo envío pendiente, antes de cualquier análisis.

Los 7 tipos de contestación

Tipo	Situación
Ya pagué (already_paid)	El deudor afirma que la deuda está saldada
No lo reconozco (not_recognized)	Niega la existencia/origen de la deuda
Valor equivocado (wrong_amount)	Cuestiona el valor cobrado
Servicio no prestado (service_not_provided)	El servicio facturado no fue entregado
Factura incorrecta (incorrect_invoice)	Problema en la factura (nota fiscal)
Destinatario equivocado (wrong_recipient)	El boleto llegó a otra persona/área
Otro (other)	Cualquier otro motivo, descrito en el relato

La contestación puede ser total (toda la deuda) o parcial (un valor específico contestado — el resto sigue adeudado).

Qué sucede en la apertura

Al abrir una disputa (desde la pantalla de Disputas, vía API o a partir de un contacto del deudor), el sistema ejecuta de inmediato:

1. Pausa la regla de cobranza — el enrollment del cobro queda paused con motivo dispute_opened; los envíos programados y en cola son suprimidos.
2. Crea una supresión tipificada (dispute) con alcance sobre la deuda — aunque alguien intente disparar algo manualmente, el motor de compliance lo veta.
3. Registra en la línea de tiempo del cliente y en la pista de auditoría (quién abrió, tipo, valor contestado, relato).
4. Emite el webhook dispute.created hacia tus sistemas.

Solo existe una disputa abierta por cobro: intentar abrir otra devuelve la existente, sin duplicar efectos.

SLA de resolución

Toda disputa nace con un SLA de 5 días (plazo personalizable en la apertura). La lista de disputas muestra el plazo restante — y destaca las disputas con SLA vencido. Disputa detenida es deuda detenida: nadie cobra mientras ella viva, así que el SLA es tu mecanismo para que el equipo no deje envejecer una contestación.

Cada disputa puede tener un responsable designado (miembro de tu organización), que aparece en la pantalla de la disputa.

Estados de la disputa

open ──► under_review ──► resolved_valid  (procedente)
  │            │     └──► resolved_invalid (improcedente)
  └────────────┴────► canceled

• Abierta (open) — recién registrada, regla de cobranza ya pausada;
• En análisis (under_review) — alguien asumió la investigación ("Iniciar análisis");
• Procedente / Improcedente — decisión tomada; consulta los efectos en Resolución;
• Cancelada (canceled) — la disputa fue retirada (ej.: abierta por error); la supresión se revoca y la regla de cobranza se retoma desde donde quedó.

Documentos y evidencias

La disputa acepta documentos adjuntos (comprobantes, contratos, órdenes de servicio) y un relato del deudor. Reúne todo antes de decidir: la decisión fundamentada y las evidencias quedan en la pista probatoria — es el material que sostiene el cobro si la discusión termina en juicio.