Clasificaciones
Las clasificaciones segmentan la cartera según el comportamiento de pago: Nuevo, Buen, Regular, Mal pagador — o cualquier otra división que tenga sentido para tu operación. La página Clasificaciones del menú lateral lista cada una con nombre, prioridad, si es autoasignada, cuántas personas están en ella y cuántas reglas la usan.
Una clasificación tiene nombre, código, color, descripción, prioridad, y puede marcarse como Predeterminada (recibe a quien no encaja en ninguna otra) y como Autoasignar (participa de la clasificación automática).
Criterios de clasificación
Cada clasificación puede definir criterios objetivos, calculados sobre el historial de cobros del cliente en un período de evaluación (por defecto, los últimos 12 meses; los cobros cancelados quedan fuera):
- Mín./Máx. Pagos Puntuales — porcentaje de cobros pagados hasta el vencimiento, entre los pagados.
- Máx. Atrasos Consecutivos — la mayor secuencia de cobros pagados con atraso o aún vencidos.
- Máx. Días en Mora Actual — la mora del cobro vencido más antiguo abierto.
- Mín./Máx. Cobros — cantidad mínima/máxima de cobros en el período (útil para separar "Nuevo" de quien ya tiene historial).
- Historial de Negativación / Historial de Protesto — si el cliente tiene (o no) registros de ese tipo.
Un cliente encaja en una clasificación cuando cumple todos sus criterios. Cuando más de una aplica, gana la de mayor prioridad — el sistema evalúa de la prioridad más alta a la más baja y se detiene en la primera que coincida. Quien no encaja en ninguna va a la clasificación Predeterminada.
:::note Los criterios no vienen listos — hay que configurarlos Las clasificaciones que vienen con la cuenta (Nuevo, Bueno, Regular, Mal pagador) se crean sin criterios definidos, aun con Auto Asignar activado. Mientras no configures los umbrales de cada una, la clasificación automática no tiene con qué coincidir y todos los clientes caen en la clasificación Predeterminada. Define los criterios (arriba) antes de confiar en la segmentación automática. :::
Clasificación automática
El sistema reclasifica la cartera solo en dos momentos:
- Semanalmente — un proceso automático corre cada semana (domingo de madrugada) y reevalúa a todos los clientes de la cuenta contra los criterios de las clasificaciones activas con Autoasignar encendido.
- Después de cada pago — cuando un cobro se paga, el cliente de ese cobro se reevalúa al instante. Un buen pago puede promover al cliente sin esperar la ronda semanal.
Solo participan de la asignación automática las clasificaciones activas y con Autoasignar habilitado. Las clasificaciones manuales (Autoasignar apagado) nunca son sobrescritas por el proceso automático.
Cuando la clasificación de alguien cambia, el sistema emite el evento de webhook person.classification_changed — útil para mantener tu CRM o ERP sincronizado.
Reclasificación manual
En el detalle del cliente, el botón Reclasificar permite cambiar la clasificación a mano, con un campo de motivo opcional. Úsalo para excepciones que los números no capturan (acuerdo comercial, cliente estratégico).
Uso en la regla de cobranza
La clasificación no es solo una etiqueta: las reglas de cobranza pueden asociarse a una clasificación. Eso permite tratar perfiles distintos con enfoques distintos — un recordatorio amable para buenos pagadores, una secuencia más firme y más corta para malos pagadores. En el detalle de cada clasificación ves cuántas reglas están asociadas a ella.
Buenas prácticas
- Empieza simple: tres o cuatro clasificaciones con criterios claros valen más que diez superpuestas.
- Revisa las prioridades cuando crees una clasificación nueva — el orden de evaluación decide los empates.
- Mantén una clasificación Predeterminada definida, para que ningún cliente quede sin etiqueta.